Noile reglementări UE impun controale financiare stricte
Cum vor afecta noile reglementări firmele din România?
Corp: Un raport recent realizat de Deloitte România și Reff & Asociații scoate la lumină faptul că noile reglementări europene vor aduce obligații stricte de conformitate pentru mii de firme din România. Aceste măsuri, dacă nu sunt respectate, pot genera sancțiuni severe și pot afecta grav reputația companiilor.
Regulamentul european și implicațiile Conform Termene. ro, Regulamentul (UE) nr. 2024/1624 stabilește un cadru unitar pentru combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului în întreaga Uniune Europeană.
Spre deosebire de reglementările anterioare, noul sistem își propune să uniformizeze cerințele pentru toate statele membre, extinzând semnificativ numărul entităților care trebuie să respecte măsurile de prevenire și control.
Experții subliniază că firmele afectate trebuie să atingă un nivel de pregătire similar celui din sectorul bancar, ceea ce implică implementarea unor proceduri complexe de verificare și raportare. Entitățile vizate de reglementări O schimbare majoră este extinderea regulilor AML (Anti-Money Laundering) către domenii care anterior nu erau supuse acelorași obligații stricte.
Printre entitățile incluse în acest nou cadru european se numără comercianții de metale și pietre prețioase, furnizorii de servicii de finanțare participativă, operatorii implicați în migrația prin investiții, impresarii și cluburile de fotbal profesionist.
Regulamentul stabilește praguri clare pentru bunurile de valoare ridicată care intră sub monitorizare, vizând bijuteriile și ceasurile care depășesc 10.000 de euro, autovehiculele cu valori mai mari de 250.000 de euro și aeronavele sau ambarcațiunile ce depășesc 7,5 milioane de euro. Pregătirea companiilor pentru reglementări Potrivit raportului, companiile vizate trebuie să fie pregătite pentru un audit cu cel puțin șase luni înainte de intrarea în vigoare a regulamentului, adică până la 1 ianuarie 2027.
Se vor respecta noile reguli pentru bunurile de valoare ridicată?
Experții recomandă un plan de implementare în trei etape, care ar trebui să înceapă încă din 2026. Prima etapă constă în identificarea diferențelor față de noile cerințe europene, evaluarea riscurilor și inventarierea datelor și controalelor deja existente. A doua etapă, programată pentru trimestrele IV din 2026 și I din 2027, se concentrează pe implementarea efectivă a proceselor operaționale.
Acestea includ înrolarea clienților, măsurile de tip KYC (Know Your Customer) și mecanismele de screening și raportare.
Ultima etapă trebuie finalizată înainte de 1 iulie 2027 și este dedicată testării și stabilizării întregului sistem implementat. În această perioadă, se recomandă simulări de audit și corectarea eventualelor deficiențe identificate.
Riscurile întârzierii în adaptare Raportul subliniază că firmele care întârzie procesul de adaptare riscă nu doar sancțiuni, ci și probleme serioase de reputație.
Noile reguli europene marchează astfel o schimbare semnificativă în modul în care companiile trebuie să gestioneze verificarea clienților, monitorizarea tranzacțiilor și raportarea riscurilor legate de spălarea banilor și finanțarea terorismului.